نبذة عن الوظيفة

نبحث عن مستشار ثروات ذو خبرة وحافز عالٍ للانضمام إلى فريقنا. سيكون شاغل الوظيفة مسؤولًا عن بناء والحفاظ على علاقات طويلة الأمد مع عملاء ذوي ثروات مالية مرتفعة (HNWIs). كما سيقدم استشارات مالية مخصصة وخدمات تخطيط الثروات لمساعدة العملاء على تنمية ثرواتهم والحفاظ عليها ونقلها عبر الأجيال.

المهام والمسؤوليات الوظيفية

التخطيط المالي

إعداد خطط مالية شاملة تلبي احتياجات العملاء قصيرة وطويلة الأجل.
تحليل الوضع المالي الحالي للعملاء وتقديم استراتيجيات استثمارية تتماشى مع أهدافهم.
متابعة اتجاهات الأسواق والظروف الاقتصادية والتغيرات التنظيمية لتقديم استشارات دقيقة وملائمة في الوقت المناسب.

إدارة الاستثمارات

تصميم وإدارة محافظ استثمارية مخصصة للعملاء، مع مراعاة مستوى تحمل المخاطر والأفق الاستثماري.
متابعة وتقييم أداء المحافظ الاستثمارية وإجراء التعديلات اللازمة لتحسين العوائد وإدارة المخاطر.

إدارة علاقات العملاء

بناء والحفاظ على علاقات قوية وطويلة الأمد مع عملاء ذوي ملاءة مالية عالية.
عقد اجتماعات دورية مع العملاء لفهم أهدافهم المالية ومستوى تحمل المخاطر وتفضيلاتهم الاستثمارية.
تقديم تواصل مستمر واستباقي وتحديثات منتظمة حول المحافظ الاستثمارية والخطط المالية

تطوير الأعمال

تنفيذ عمليات البيع المتقاطع والبيع الإضافي للمنتجات والخدمات المالية للعملاء الحاليين لتعزيز العلاقات وزيادة القيمة.
تطوير وتنفيذ استراتيجيات لتحقيق الأهداف البيعية الفردية والجماعية.

الامتثال والتوثيق

ضمان التزام جميع التعاملات مع العملاء والخطط المالية بالأنظمة والتعليمات الرقابية المعمول بها.
الحفاظ على سجلات دقيقة ومحدثة لتفاعلات العملاء والخطط المالية والمحافظ الاستثمارية.

المتطلبات

درجة الماجستير في المالية أو درجة البكالوريوس في المالية أو أي تخصص ذي صلة.
إجادة اللغة الإنجليزية تُعد ميزة إضافية.
CMA الحصول على مؤهلات مهنية مثل شهادة
خبرة لا تقل عن 3 سنوات في وظيفة مشابهة في البنوك أو مؤسسات إدارة الثروات.
خبرة في المبيعات وتطوير الأعمال.
خبرة لا تقل عن 3 سنوات في إدارة منتجات الاستثمار.
خبرة واسعة في مجالات العمل المصرفي المختلفة مثل التجزئة وإدارة الثروات.
مهارات تواصل وعرض متميزة، ومهارات علاقات شخصية عالية تُعد أساسية لهذا الدور.
القدرة على الإشراف وإدارة الفرق، مع مهارات تواصل فعالة شفهيًا وكتابيًا.

We are seeking a motivated and experienced Wealth Advisor to join our team. In this role, you will be responsible for building and maintaining long-term relationships with high-net-worth individuals (HNWIs). You will provide tailored financial advice, and wealth planning services to help clients grow, preserve, and transfer their wealth.

On a day to day basis, your role will involve 5 main areas of responsibility and activity:

Financial Planning

- Create comprehensive financial plans that address clients’ short-term and long-term financial.

- Analyze clients’ current financial situation and recommend investment strategies that align with their objectives.

- Stay informed about market trends, economic conditions, and regulatory changes to provide timely and relevant advice.

Investment Management

- Design and manage customized investment portfolios for clients, considering their risk tolerance and investment horizon.

- Monitor and review portfolio performance, making adjustments as necessary to optimize returns and manage risk.

Client Relationship Management

- Develop and maintain strong, long-term relationships with HNW clients.

- Conduct regular meetings with clients to understand their financial goals, risk tolerance, and investment preferences.

- Provide ongoing, proactive communication and updates on clients’ portfolios and financial plans.

Business Development

- Cross-sell and up-sell financial products and services to existing clients to deepen relationships and enhance value.

- Develop and execute strategies to meet individual and team revenue goals.

Compliance and Documentation:

- Ensure all client interactions and financial plans adhere to regulatory and compliance standards.

- Maintain accurate and up-to-date records of client interactions, financial plans, and investment portfolios.

To be successful in this role, you will need the following skills and experience:

A Saudi National. No other nationalities will be considered.
MBA in Finance or Bachelor’s degree in finance or other relevant majors.
English language is an advantage.
Must have professional qualifications - e.g. CMA accreditations.
Minimum 3 years of similar experience in other banks or wealth management institutions.
Experience in Sales and Business Development.
Experience in investment product management of at least 3 years.
Experience across a wide range of Banking areas, e.g. Retail, wealth management.
Excellent communication and presentation skills interpersonal skills are essential for this role.
Supervisory ability and experience; effective communication skills both orally and in writing.